الزامات و قوانین شاپرک

پذیرنده محترم

براساس دستورالعمل ابلاغی شرکت شبکه الکترونیک پرداخت کارتی (شاپرک) و تأکید بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران، به منظور حصول اطمینان از رعایت الزامات پذیرندگی مندرج در قرارداد فی مابین، عدم رعایت هر یک از تخلفات و جرائم مندرج در جدول ذیل، پذیرنده تحت عنوان "پذیرندگان پرخطر" شناسایی می‌گردد.

درصورتیکه که پذیرنده هر یک از موارد را رعایت ننماید؛ ارائه خدمات الکترونیکی توسط کلیه شرکت‌های پرداخت الکترونیک به اینگونه پذیرندگان بر اساس تخلف، به مدت یک هفته تا 3 سال امکانپذیر نمی‌باشد.

پذیرنده گرامی، از اینکه با مطالعه این موارد از دستورالعمل ابلاغی شرکت شاپرک اطلاع یافته و از بروز تخلف در حوزه پرداخت الکترونیکی، جلوگیری می‌نمایید و همچنین در فرهنگ‌سازی و اطلاع‌رسانی ما را یاری می‌فرمایید، سپاسگزاریم.

ردیف شرح تخلف نوع تخلف
1 جانمایی دستگاه کارتخوان می‌بایست بگونه‌ای باشد که هنگام انجام تراکنش، پایانه مذکور برای مشتری (دارنده کارت) قابل رویت و در دسترس باشد. *
2 عدم رعایت هر یک از الزامات بانک مرکزی ج.ا.ا و شرکت شاپرک ابلاغ شده به پذیرنده، تخلف محسوب می‌شود.
(موارد مندرج در قرارداد و اطلاعیه‌های امنیتی)
*
3 استفاده از پایانه‌ها در صنفی غیر از صنف اعلام شده در قرارداد فی مابین psp و پذیرنده، ممنوع بوده و تخلف محسوب می‌شود. **
4 انجام تراکنش صوری بدون انجام داد و ستد واقعی مانند نقد کردن وجوه کارت بانکی تخلف محسوب می‌شود. **
5 عدم ارائه رسید به مشتری در خدماتی که ارائه رسید، طبق مقررات و الزامات شاپرک الزامی است (مانند خرید کالا) تخلف می‌باشد. **
6 عدم عودت وجوهی که دارنده کارت، به اشتباه، به حساب پذیرنده واریز نموده است غیر قانونی بوده و تخلف محسوب می‌گردد. **
7 در صورت انتقال فروشگاه به مکان جدید، پذیرنده می‌بایست هماهنگی‌های لازم نسبت به بروز رسانی مشخصات دستگاه‌های کارتخوان با ستاد امداد پذیرندگان (تلفن‌های مندرج در برچسب منصوب بر روی دستگاه‌های پایانه فروشگاهی) انجام داده و عدم اطلاع‌رسانی و بروزرسانی اطلاعات از سوی پذیرنده، تخلف محسوب می‌گردد. **
8 در صورتی که عدم صلاحیت استفاده از پایانه توسط پذیرنده، محرز شده باشد، شرکت به پرداخت ملت مجاز به جمع‌آوری دستگاه کارتخوان می‌باشد و ممانعت از تحویل دستگاه کارتخوان به شرکت، خلاف مقررات بوده و مشمول جرائم این گروه قرار خواهد گرفت. **
9 دریافت وجه بیشتر از مبلغ خرید از دارنده کارت در ازای ارائه خدمات نوین الکترونیکی، غیرقانونی می‌باشد. **
10 ضروریست در تراکنش‌های پایانه‌های فروشگاهی، رمز کارت بانکی توسط خود مشتری (دارنده کارت) درج گردد و توجه شود که ممانعت از درج رمز توسط مشتری تخلف محسوب می‌گردد. **
11 تولید رسید نامعتبر و جعلی، غیر قانونی و تخلف محسوب می‌گردد. ***
12 دستکاری عمدی و ایجاد اختلال در فرایند اجرای تراکنش غیر قانونی می‌باشد. ***
13 ذخیره و یا استفاده از اطلاعات محرمانه دارندگان کارت توسط پذیرنده غیر قانونی و تخلف محسوب می‌شود. ***
14 انجام هر تلاشی که منجر به نفوذ به سامانه‌های پرداخت الکترونیکی کشور شود تخلف محسوب می‌گردد. ***
15 هر گونه تلاشی که منجر به سلب اعتماد دارندگان کارت از نظام پرداخت الکترونیکی کشور گردد تخلف محسوب می‌شود. ***
16 در صورتی که پذیرنده نسبت به تولید و یا جعل اطلاعات ساختگی در حوزه پرداخت الکترونیکی اقدام نماید تخلف محسوب می‌گردد. ***
17 تغییر و دستکاری دستگاه‌های کارتخوان فروشگاهی دریافت شده از این شرکت غیر قانونی می‌باشد. ***
18 هر گونه اقدامی که منجر به صدور دستور برخورد با پذیرنده توسط مراجع قضایی، انتظامی یا امنیتی در رابطه با تخلفات در حوزه ی پرداخت الکترونیک شود تخلف محسوب می‌گردد. ****
19 انجام اعمال مرتبط به سوء استفاده‌های مالی و پولشویی و یا ایجاد اختلال در حوزه پولی و بانکی کشور (بر اساس اعلام مراجع قانونی) غیر مجاز و تخلف می‌باشد. ****
20 فعالیت‌های که منجر به اختلال در جریان نقدینگی خـارج از چارچوب مجاز (بـر اساس اعـلام مراجع قانونی) گردد، غیر قانونی و تخلف محسوب می گردد. ****

نحوه برخورد با پذیرندگان پرخطر

نوع تخلف برخورد پس از تخلف برای بار اول برخورد پس از تخلف برای بار دوم برخورد پس از تخلف برای بار سوم و بیشتر
* محدودیت یا قطع سرویس تمام پایانه‌های پذیرنده به مدت حداکثر 1 هفته محدودیت یا قطع سرویس تمام پایانه‌های پذیرنده حداکثر به مدت 1 ماه محدویت قطع سرویس تمام پایانه‌های پذیرنده حداکثر به مدت 6 ماه
** محدودیت یا قطع سرویس تمام پایانه‌های پذیرنده به مدت حداکثر 1 ماه محدودیت یا قطع سرویس تمام پایانه‌های پذیرنده حداکثر به مدت 6 ماه محدویت قطع سرویس تمام پایانه‌های پذیرنده حداکثر به مدت 1 سال
*** محدودیت یا قطع سرویس تمام پایانه‌های پذیرنده به مدت حداکثر 6 ماه محدودیت یا قطع سرویس تمام پایانه‌های پذیرنده حداکثر به مدت 1 سال محدویت قطع سرویس تمام پایانه‌های پذیرنده حداکثر به مدت 3 سال
**** اعمال دستور مراجعه قضایی، انتظامی و امنیتی و نیز برخورد متناسب با نوع تخلف صورت گرفته